为展示哈尔滨金融学院投资学相关专业教学成果，体现我院“应用型本科”的办学定位，提高大学生金融、投资理论与社会实践相结合的能力，提升学生金融投资素养、知识储备及从事投资理财行业的职业能力，特举办第一届哈尔滨金融学院理财规划大赛，旨在提供投资理财意识培养、锻炼决策能力的良好平台，达到助力投资学专业教育稳步健康发展的目标。现将有关事项通知如下：
一、大赛时间
2019年8月-9月
二、大赛主题
理财改善生活，规划点亮人生
三、赛事组织结构
指导单位： 哈尔滨金融学院 团委
主办单位：哈尔滨金融学院 投资保险系
承办单位：投资保险系 投资学教研室
支持单位: 投资保险系学工办
四、参赛对象
我校全日制本科生。以队为单位参赛，每支队伍最多不超过5人。
五、赛事流程
1.参赛队伍从大赛主办方提供的理财规划案例库中抽签选中1个。根据案例所提供的信息为该家庭制定1份理财规划书，规划中必须包括下列分项中的4个或4个以上分项：①现金规划；②消费规划；③信贷规划；④保险规划；⑤教育规划；⑥投资规划（包含税收筹划，推荐国内市场理财产品等）；⑦退休养老规划；⑧财产分配与传承规划（不限于以上分项）等。
2.参赛者应紧扣大赛主题，将理论结合实际，从假设依据、理财目标、财务状况、风险评估、规划设计、监控和调整、方案评估和可行性分析等方面，制定一份信息全面，理由详细，时间、数据相对精准，引用得当，可行性强，能够满足对象需求的综合理财规划书。
3.本次大赛采取初赛和决赛两级赛制：
初赛：各参赛队伍于2019年9月2日统一进行抽签，抽取理财规划案例，按照抽取的案例，在9月9日前向大赛主办方提交完整的理财规划书。大赛组委会和评审专家组将评选出其中的20份优秀作品进入决赛。
决赛：请入围决赛的队伍对作品进行修改和完善，并制作相关PPT，于决赛前提交大赛组委会。大赛组委会将于组织入围决赛的团队进行现场答辩（时间另行安排），评出本届大赛一、二、三等奖，并在决赛当天举行颁奖典礼。同时推选出优秀选手代表哈尔滨金融学院参加第六届上海市大学生理财规划大赛。
大赛时间安排
2019年9月1日前 |
组队、报名、抽签 |
2019年9月9日 |
在教师指导下完成并提交比赛方案 |
2019年9月12日 |
公布进入决赛的作品 |
2019年9月16日 |
决赛 |
2019年9月17日 |
完善并提交参与国家大赛的作品 |
4.参赛者应保证参赛作品的原创性，不得抄袭和剽窃，如有违反则取消比赛资格。作品涉及相关法律责任由作者自负，大赛主办方、评审者不承担相关责任。
六、奖项设置
大赛设一等奖1名，二等奖3名，三等奖6名，入围作品奖10名左右。为获奖队伍的队员颁发获奖证书。
大赛同时设优秀指导教师奖，根据指导教师指导团队的成绩，同时优秀指导教师一等奖1名，二等奖3名，三等奖6名。为获奖教师颁发获奖证书。
七、投稿方式
参赛者将理财规划书（PDF版）及填写好的参赛报名表（见附件1）电邮至touzilicai2011@163.com。邮件名称写明“理财规划大赛”。
联系人：姜睿
联系电话：15134565169
附件1：第一届哈尔滨金融学院理财规划大赛作品登记表
参赛作品名称 |
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团队名称 |
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指导老师 |
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负责人 |
姓名 |
学校 |
联系方式 |
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其他 成员 |
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备注 |
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说明：1、每份作品填写一张表格，此表可以复制；
2、如参赛团队需要说明，请在备注栏中写明
3、电子版以PDF格式上交
附件2：第一届哈尔滨金融学院理财规划大赛评审细则
（一）初赛评分规则
序号 |
评分要点 |
内容说明 |
1 |
（1）收集财务信息（10分） （2）明确理财目标（10分） |
理解客户家庭的基本背景，如职业、年龄、生活爱好等，收集客户的财务信息，明确客户的理财需求和目标，根据客户年龄段及实际需求，理解理财目标的财务内涵并量化，制作未来现金流量表并进行分析。 |
2 |
分析客户当前的财务状况，评估财务机会（10分） |
分析、评估客户的财务状况，做出合理的金融前提假定，明确理财策划的设计原则，提出综合理财建议并指出可实行的理财策略。 |
3 |
理财规划方案的设计制定（50分） |
根据客户的风险承受能力和财务目标，为客户提供切实可行的理财计划，并对每个计划进行较详细的专业分析。 根据客户的需求开发可实施的具体方案，分别制定退休计划、投资策划、保险策划等，方案的设计必须本着科学、求实的态度，推理和假设过程必须严密合理，计算要精确。 |
4 |
执行财务策划方案（5分） |
确定实施时间表，帮助客户理解并执行该方案。 |
5 |
监控和调整（5分） |
监督执行并根据实际变化做相应调整：强调和客户互动操作和过程的文档化。资产的配置会随着经济周期、行业及国家的宏观经济状况的变化而变化，理财和资产配置方案的更新应有所体现。 |
6 |
理财方案的评估和可行性分析等（10分） |
进行理财策划预测、策略评估、投资组合评估、投资收益率分析等；阐述各项费用及佣金，执行理财策划的准备、风险揭示等；阐述与其他专业人员（律师，保险精算师，证券分析师，税务专家等）的沟通和合作问题等。 |
（二）决赛评分规则
类别 |
项目 |
评分标准 |
分值 |
演示环节 |
1、PPT文案 |
文案完整、材料齐全、画面优美 |
10 |
2、实践调研 |
创意策划经过周密市场研究和分析 |
10 |
3、策划目标 |
目标明确、方法精准、层次分明 |
10 |
4、方案创意 |
创意新颖、立意正确 |
10 |
5、计划方案 |
与实际条件结合紧密、体现理财创意 |
10 |
6、对效果合理的评测 |
评测的方案、评测工具使用的合理性 |
10 |
答辩环节 |
1、语言表现 |
口齿清晰、谈吐文雅、语言流畅、对作品的演说合理 |
10 |
1、现场表现 |
随机应变、冷静沉着、不怯场、具备个人魅力 |
10 |
2、逻辑思维 |
答辩与理财创意结合、充分展现作品优势 |
10 |
3、团队精神 |
合作紧密、着装得体、行动一致 |
10 |
